Bancos

O cadastro de bancos deve ser utilizado no e-Commerce em duas situações:

  • Cobrança via PagSeguro – cadastre um banco para tratar os recebimentos do PagSeguro.
    Quando contratada a cobrança pelo PagSeguro, o ERPFlex receberá, via Webservice, a confirmação do pagamento e executará a baixa automática do título nesse banco. Com isso, o cliente pode acompanhar o status do pagamento na área Meus Pedidos.
  • Cobrança por boleto próprio – cadastre os bancos e configure os respectivos boletos que serão disponibilizados para recebimento na loja virtual.

» Para cadastrar um banco para o PagSeguro:

  1. Acesse menu Cadastros > submenu Bancos- CC – Finalizadoras > Bancos.
  2. Clique no botão Incluir e preencha os seguintes campos:
    • Código – como não se trata de um banco real, informe um código qualquer apenas para sua identificação. Exemplo PGS.
    • Descrição – digite PAGSEGURO

Observação: O banco criado deve ser relacionado na configuração do Parâmetro das Operadoras de Cobranças.

» Para cadastrar bancos para cobrança por boleto próprio:

  1. Em Cadastros > Bancos-CC-Finalizadoras > Bancos, clique em Incluir e informe:
    • Código – informe o código do banco, conforme definido pela Febraban. Exemplo 341 (Banco Itaú)
    • Descrição – informe um nome para identificação do banco. Exemplo: Itaú
    • Agência – informe o código da agência.
    • Díg. Verificador Agência – informe o dígito verificador da agência.
    • Conta – informe o código da conta corrente.
  2. Para possibilitar a emissão de Boletos, clique na aba Dados Boleto.Cada banco possui uma configuração específica para geração dos boletos. Preencha as informações conforme a orientação do banco.Para auxiliar o preenchimento, o ERPFlex identifica no próprio campo o banco que precisa de alguma informação específica. Vamos simular a configuração para o banco Itaú.
    • Código do Beneficiário – é a identificação do cliente junto ao banco, também conhecido como Código Cedente ou de Cobrança. É o banco que deve informar este código, alguns utilizam o código do cedente como sendo o número da conta, porém isto não é regra.
    • Convênio (BB)/ Cooperativa (SICOOB) – para o Banco do Brasil, informe o código do convênio. Para Cooperativa SICOOB, informe o código da cooperativa
    • Instruções do Boleto:  digite instruções para impressão no boleto. Exemplo: Não receber após o vencimento. Para montagem das instruções estão disponíveis as seguintes variáveis:
      <VALOR_MULTA> Apresenta o valor aplicável de multa por mês, baseado no percentual informado na aba Carteira e no valor do título.

      Exemplo Após vencimento, cobrar multa por atraso de R$ <VALOR_MULTA>
      <VALOR_JUROS_MES> Apresenta o percentual de juros ao mês, baseado no percentual informado na aba Carteira e no valor do título.

      Exemplo: Após vencimento, cobrar juros de <VALOR_JUROS_MES>%  ao mês.
      <NUMERO_PARCELA>/

      <ULTIMA_PARCELA>

      		 Apresenta o número da parcela, seguido do número da última parcela

      Exemplo: PARCELA: <NUMERO_PARCELA>/<ULTIMA_PARCELA>
    • Próximo Boleto: se já existirem boletos gerados, informe o número do próximo boleto a ser gerado.
  3. Clique na aba Carteira.
    • Carteira – digite o código da carteira, é a modalidade de cobrança do boleto.
    • Descrição – digite uma descrição para identificação da carteira. Exemplo: Cobrança Simples
    • Cobrança Registrada – selecione Não se for Sem Registro e Sim, para cobrança registrada.Observação: Por orientação da FEBRABAN, os bancos encerraram a adesão ao serviço de cobrança sem registro para novos clientes a partir de 01/06/2015. Para as lojas que já tinham contrato de cobrança sem registro com seus bancos antes de junho de 2015 a recomendação da FEBRABAN é que o banco force gradativamente o lojista a migrar para a Cobrança com Registro, com prazo final em Dezembro de 2016. A partir de Janeiro de 2017 segundo o informativo da FEBRABAN somente o banco emissor do boleto sem registro poderá aceitá-lo.
    • % Multa – informe o percentual de multa aplicável no mês, em caso de atraso.
    • % Juros Diários – informe o percentual de juros aplicável por dia, em caso de atraso.
  4. Preencha os demais campos conforme a necessidade de configuração de cada banco.
  5. Clique no botão Gravar.

Veja também